ビットコインETFとは?日本での買い方・税金まで徹底解説

ビットコインは何となく聞いたことあるけど、ビットコインETFって何?

昨今、ビットコインについては少しずつ知られるようになってきました。

ビットコインとは仮想通貨の一種で、実際の硬貨や紙幣は発行されません。

インターネット上に流通する形のないお金と言って良いでしょう。

ビットコインを含む仮想通貨は未だ発展段階で、利用者は通常の通貨よりもはるかに少ないものです。

ですがビットコインは非常に利便性が高いことから、今後のさらなる普及が予想されています。

ビットコインとは?
  •  ビットコイン(仮想通貨)は無形のお金
  • 今後普及の拡大が予想される

そのビットコインに新たにETFという商品が登場しました。

2021年10月19日、アメリカ初のビットコイン先物ETFが上場されたのです。

ビットコインETFとはどういった商品なのか、また今後の値動きがどうなるかについても気になるポイントでしょう。

この記事では、ビットコインETFについてご紹介したうえで、今後の展開がどうなっていくのかについても詳しく解説していきます。

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ビットコインETFとは?今後を解説

ビットコインETFの「ETF」とは、「Exchange Traded Funds」の略語です。

日本では「上場投資信託」といいます。

投資信託の一種ですが、一般投資信託とは異なる点があります。

それは一般投資信託が非上場なのに対して、ETFは上場しているという点です。

ETFとは?
  • 「Exchange Traded Funds」の略語
  • 日本では「上場投資信託」のことを言う
  • 一般投資信託は非上場だが、ETFは上場している

では、非上場投資信託と上場投資信託ではどのような違いがあるのでしょうか。

以下の表にまとめてみましょう。

一般投資信託 ETF
取得できる時間 いつでも取得可能 証券取引所の取引時間の最中
取得価格 基準価額(1日1回算出されるが、当日は金額は公表されない) リアルタイムで変動
取得できる場所 証券会社や銀行、郵便局など 証券会社
取得方法 証券会社や銀行、郵便局などの窓口で購入 証券会社を通じて証券取引所で(株式と同じ)購入
取得時の手数料 1.0~3.0%程度 0.1~0.5%程度
信託報酬 0.1~3.0%程度 0.06~0.3%程度
信託報酬とは?

信託報酬とは、投資信託の運用・管理において掛かる費用のこと

一般投資信託とETFの「どちらが優れているのか」については、一概には言えません。

ただ、ETFには次のようなメリットがあるとされています。

ETFのメリット
  • リアルタイムで1日に何度でも取引できる
  • 成行注文と指値注文ができる
  • 分散投資が簡単にできる
  • 売買と保有のコストが安い

まず、一般投資信託の場合は、取引は1日1回と定められていますが、ETFでは証券取引所が開いている時間内なら、何度でも取引可能です。

成行注文と指値注文ができるのもメリットだと言えるでしょう。

値段を指定しなくても、値段と口数を指定してもどちらでも購入できます。

一般投資信託の場合、申し込みから確定まで少し時間を要するので、希望通りの値段で購入できないことも。

次に、投資信託自体は分散投資ができるのですが、ETFではそれがさらに簡単になっています。

ETFの分散投資

ETFは株価指数と連動するようになっていて、日経平均と連動なら200社余り、TOPIXとの連動なら約2,000社の企業に分散投資が可能です。

売買と保有のコストが安いのもおすすめ点でしょう。

商品にもよりますが、取得時の手数料・信託報酬ともに安くなっています。

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ビットコインETF上場が意味するものとは?

ETFについては前述した通りですが、つまりビットコインETFとはビットコインを投資対象に含めたETFのことです。

そのビットコインETFの上場には、どんな意味があるの?

ビットコインETFの上場に関しては、非常に意義のあることとして注目されています。

では、どのような点に意義があるのでしょうか。

ビットコインETF上場の意義
  • 上場することでビットコインに興味を示す人が増える
  • 従来の面倒な手間が省けるので、参入する人が増える
  • セキュリティ強化により、ハッキングや詐欺のリスクが減って安全度が増す

今までにビットコインに関心があっても手を出さなかったという人が、今後積極的に動く可能性があります。

上場で参入者が増える

これまでビットコインを購入するには、仮想通貨取引所に証券口座とは違う口座を開設し、新たな情報収集をする必要がありました。

上場することでこの面倒な手間がなくなり、証券取引所でビットコイン取引が可能になるのです。

そうすると、ビットコイン取引に参入する人が増えることが予想されるでしょう。

また、ビットコインなどの仮想通貨にはハッキングや詐欺などのリスクもありますが、ETFに上場することでそのリスクが軽減されます。

その結果、参入者も安心して取引できるようになるでしょう。

ETF上場がビットコイン市場拡大の起爆剤になると言えます。

ビットコインETFの今後はどうなる?

ビットコインETFって今後はどうなっていくんだろう?

まだ参入者の少ないビットコインETFですので、今後について気になることは多いでしょう。

2021年10月現在、ビットコインETFが認められている国はアメリカ、カナダ、バミューダの3か国です。

ビットコインETFが承認されている国
  •  アメリカ
  • カナダ
  • バミューダ

アメリカでは、10月19日にプロシェアーズ(ProShares)社のビットコイン先物ETFが上場されました。

まだ先物ETFだけで、現物ETFについては米国証券取引委員会(SEC)も承認に慎重な姿勢を崩しませんが、今後前進する可能性はあります。

また、先物ETFに関しても商品の多様化が期待されています。

もしこれらのことが実現していくと、ビットコインへの信頼性はますます高まって参入者も増えていくことから、市場の活発化が進むでしょう。

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ビットコインETFは日本で買える?買い方を解説

ビットコインETFはどうやって買えば良いのだろう?

ここまでの解説で、ビットコインETFに興味を持って参入意欲が高まっている人もいるでしょう。

しかし、現在ビットコインETFは、まだ日本では購入できません。

ビットコインETFは日本ではまだ未承認

日本の証券会社で取り扱いがある海外ETFのうち、日本人が投資できるのは金融庁に届出があって登録されたものだけとなります。

ビットコインETFはまだ登録されていないのが現状です。

まずは仮想通貨の保有がおすすめ

前述のとおり、現状日本ではビットコインETFは購入できませんが、最近の流れを見てみると今後価格が上昇する可能性は大きいです。

それだけにビットコインをはじめ、仮想通貨を保有していても損ではありません。

うまくいくと大きな利益を得られる可能性もありますので、おすすめ度も高いです。

仮想通貨の取引所はどこを選べば良いの?

仮想通貨にこれから投資を考えている人は、まずこういった疑問を持つことが多いでしょう。

ここでは、おすすめの仮想通貨取引所を詳しくご紹介していきますので、ぜひ参考にしてみてください。

Coincheck|おすすめ仮想通貨取引所

コインチェックの評価
総合評価
(4.5)
仮想通貨取引所名 Coincheck(コインチェック)
最低取引数量 500円~(BTCの場合)
出金手数料 407円
手数料 無料
入金手数料 銀行振込:無料/クイック入金:770円~/コンビニ入金:770円~
送金手数料 BTC:0.0005BTC/XRP:0.15XRP/ETH:0.005ETH
取り扱い通貨 17通貨
Coincheckのおすすめポイント
  • 取り扱っている銘柄が日本の取引所では17種類と最多
  • 光熱費の支払いでビットコインを受け取れるサービスがある
  • とにかくアプリが簡単で使いやすい設計になっている

コインチェックは、取り扱い通貨数日本ナンバーワンの仮想通貨取引所です。

初心者から熟練者まで多くの投資家から人気を集めています。

その魅力は、2つあります。

取り扱い銘柄数が、国内最多の17種類であることと、ほとんどの手数料が無料なこと。

アプリも簡単でとにかく使いやすいので、安心して取引できるおすすめの仮想通貨取引所です。

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DMM Bitcoin|おすすめ仮想通貨取引所

DMMBitcoin_おすすめの仮想通貨_銘柄

DMMビットコインの評価
総合評価
(5.0)
仮想通貨取引所名 DMM Bitcoin
最低取引数量 0.0001BTC~(BTCの場合)
出金手数料 無料
手数料 無料(BitMatch取引手数料を除く)
入金手数料 無料
送金手数料 無料
取り扱い通貨 15通貨
DMM Bitcoinのおすすめポイント
  • 取引にかかる手数料が安い
  • 最短1時間で口座開設し、取引が可能
  • キャッシュバックキャンペーンを行っている

DMMビットコインは、FX取扱銘柄数No.1の仮想通貨取引所です。

取り扱っている15種類の銘柄すべてにおいてレバレッジ取引が可能。

各種手数料のほとんどが無料なので、低コストで始めたい方にも安心して利用できる点はおすすめポイントです。

申し込み後最短当日で口座開設も完了するため、すぐに取引を始められます。

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LINE BITMAX

LINE BITMAXの評価
手数料の安さ
(4.0)
使いやすさ
(5.0)
取扱通貨の多さ
(3.0)
登録の速さ
(5.0)
登録者数の多さ
(4.0)
総合評価
(4.0)
LINE BITMAXのおすすめポイント
  • LINEアプリから簡単に取引ができる
  • 暗号資産貸出サービス(レンディング)の利率が最大8%
  • 独自仮想通貨「リンク(LK)」を唯一取り扱っている
  • 最大2倍のレバレッジ取引ができる(売りのみ)
  • 1円相当の少額から投資できる

LINE BITMAXかんたん・安心・やさしいシンプルな取引ができる取引所として初心者にも人気な仮想通貨取引所です。

LINE BITMAXはLINEアプリから簡単に取引が可能な点が魅力と言えます。

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中でも、暗号資産貸出サービス(レンディング)は最大利率が8%となっており業界最高水準です。

また、独自仮想通貨「リンク(LK)」を国内で唯一取り扱っている取引所となっており、「リンク(LK)」の取引を検討している方におすすめです。

1円から取引が可能なので少額から始めたい初心者の方にはおすすめの取引所となっています。

一方で、LINE BITMAXは取引できる通貨がLN,BTC,ETH,XRP,BCH,LTCの6種類と限られており、他の取引所よりも少ないです。

しかし、LINEと連携できるなど気軽さNo1なので、まずは簡単な取引から始めたい!という初心者の方にはおすすめです。

仮想通貨取引所名 LINE BITMAX(ラインビットマックス)
最低取引数量 1円~
出金手数料 110円(税込)〜
手数料 無料
入金手数料 銀行振込:無料 *
取り扱い通貨 6通貨
レンディング 最大利率8%(業界最高水準)
レバレッジ取引 最大2倍(売りのみ)
独自仮想通貨 リンク(LK)

※各金融機関所定の手数料がかかります。

ビットコイン(BTC)イーサリアム(ETH)リップル(XRP)ビットコインキャッシュ(BCH)ライトコイン(LTC)リンク(LN)


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bitFlyer|おすすめ仮想通貨取引所

bitFlyerの評価
総合評価
(3.5)
仮想通貨取引所名 bitFlyer(ビットフライヤー)
最低取引数量 1円~
出金手数料 220円~
入金手数料 銀行振込:無料
クイック入金:330円~
ー住信SBIネットの場合のクイック入金:無料
ーそれ以外のネット銀行からの場合のクイック入金:330円(税込)
送金手数料 BTC:0.0004BTC:ETH:0.005ETH
取り扱い通貨 18通貨
bitFlyerのおすすめポイント
  • 取り扱っている銘柄が日本の取引所では18種類と豊富
  • 1円から仮想通貨の取り引きが可能で初心者に優しい

bitFlyerは、6年連続ビットコイン取引量が国内No.1*の人気仮想通貨取引所です。

※ Bitcoin 日本語情報サイト調べ。国内暗号資産交換業者における 2016年-2021 年の年間出来高(差金決済/先物取引を含む)

ビットコイン取引では特に注目しておきたい取引所です。

もちろん、その他のリップル(XRP)、モナコイン、イーサリアムなど18種類の仮想通貨取引も可能。

1円から取引できる場合もあり、とても利用しやすくなっています。

売買手数料やビットコインFX取引手数料、住信SBIネット銀行からの日本円入金手数料などが無料なのも嬉しいポイント。

また、Tポイントでのビットコイン投資も可能です。

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※ Bitcoin 日本語情報サイト調べ。国内暗号資産交換業者における 2021 年の年間出来高(差金決済/先物取引を含む)

GMOコイン|おすすめ仮想通貨取引所

GMOコイン_仮想通貨おすすめ

GMOコインの評価
総合評価
(3.5)
仮想通貨取引所名 GMOコイン
最低取引数量 0.0001BTC(BTC/取引所の場合)
出金手数料 無料
手数料 取引所:無料・販売所(現物):無料(Maker -0.01% Taker 0.05%)
入金手数料 無料
送金手数料 無料
取り扱い通貨 18通貨
GMOコインのおすすめポイント
  • コールドウォレットなどを利用した安心のセキュリティ
  • ビットコインの海外取引所への送金が無料
  • 現物取引もレバレッジ取引も行っている

GMOコインは、2021年度のオリコン顧客満足度調査で1位を獲得するなど、高い評価を受けています。

その大きな理由の一つとしては、まず各種手数料が無料なこと。

アカウント作成手数料、取引手数料、入出金手数料、送金手数料のすべてが無料です。

仮想通貨取引時のコストが気になっている人には最もおすすめできる取引所でしょう。

bitbank|おすすめ仮想通貨取引所

ビットバンク_仮想通貨おすすめ

bitbankの評価
総合評価
(3.0)
仮想通貨取引所名 bitbank
最低取引数量 0.0001BTC~
出金手数料 550円~
手数料 無料
入金手数料 無料
送金手数料
取り扱い通貨 14通貨
bitbankのおすすめポイント
  • 取り扱い銘柄全てでレンディングサービスができること
  • アプリが誰にでも使いやすい設計になっている
  • 国内の仮想通貨取引所のなかでNo,1になったことも

bitbankは、仮想通貨取量No.1と多くの利用者に支持されている仮想通貨取引所です。

アプリが使いやすくシンプルであり、ワンタップで仮想通貨を購入できます。

取り扱っている14種類の銘柄は、販売所と取引所の両方で売買が可能。

利用者が多く流動性も高いため、スプレッドも安定している傾向にあります。

ビットコインETFのメリット・デメリット

ビットコインETFにはどのようなメリット、デメリットがあるの?

今後、ビットコインETFが日本でも承認されて取引ができるようになれば、以下のようなメリットを生むことが予想されます。

ビットコインETFのメリット
  •  ビットコインの信用度が高まる
  • ビットコインの価格が高騰する

デメリットとしては、次のようなことが挙げられるでしょう。

ビットコインETFのデメリット
  •  365日24時間取引はできない
  • 管理手数料がかかる

これらのメリット、デメリットについてそれぞれ解説していきますので参考にしてください。

メリット①ビットコインの信用度が高まる

ビットコインETFが認められるようになると、公正な取引ができる投資方法として一挙に信用度が高まります。

というのも、ETFで承認されたということが証券取引所の厳しい審査に通過したことを意味するからです。

取引の透明性やセキュリティ確保の点でお墨付きをもらえたということです。

メリット②ビットコインの価格が高騰する

ビットコインETFが認められたことで、機関投資家が参入する可能性が高まります。

機関投資家は顧客から得た資金を安全に資産運用することがミッションですが、ETFで認められたビットコインなら安全性も高いため、安心して参入できるでしょう。

機関投資家が参入するとどうなる?

ビットコイン市場に資産が流入しやすくなり、さらなる価格高騰というメリットもあり得る。

デメリット①365日24時間取引はできない

仮想通貨は一年中24時間いつでも売買可能な点が魅力の一つですが、ビットコインETFは取引所の取引時間内しか売買を行うことができません。

取引時間外に価格が大きく変動するなど、売買するタイミングを逃してしまうことがあるでしょう。

日中や平日は都合が悪く売買ができない場合は、注意が必要です。

デメリット②管理手数料がかかる

ビットコインETFは、ビットコインの現物を保有しているわけではないので、資産の自己保管が必要のない金融商品です。

ただ、その分わずかですが管理手数料がかかります。

ビットコインでは発生しない手数料があることを、念頭に置いておきましょう。

ビットコインETFに関するよくある質問

ビットコインETFについて、まだまだ聞きたいことや不安な点がある

アメリカでもビットコインETFが上場されて間もないことから、疑問点や不明点が多くなるのも当然でしょう。

ここでは、ビットコインETFに関しての「よくある質問」をまとめ、回答しています。

ビットコインETFの税金の種類・税率は?

現在、ビットコインにおける収入は雑所得に属しています。

ビットコインなどの仮想通貨取引で得られた収入は投資による収入としては認められていません。

投資による収入の場合税率は20.315%ですが、雑所得なるとその税率が跳ね上がる場合があります。

ビットコインの税金について
  •  仮想通貨で得た収入は雑所得になる
  • 仮想通貨は投資による収入にはならない
  • 雑所得は投資収入による税率よりも高くなる可能性がある

まず雑所得の算出方法を見ておきましょう。

雑所得の金額は給与所得など他の所得と合わせた総所得金額で計算し、そこに税率を掛けます。

例えば、総所得金額が40,000,000円以上の場合、税率は45%です。

そうすると、通常の投資による収入よりも税率がはるかに高くなってしまいます。

ビットコインがETFとして上場すると?

ビットコインがETFとして上場されると、通常の投資収入と同じで税率は20.315%になります。

ビットコインETFを購入するにはどうしたらいい?

現在日本国内ではビットコインETFを購入できませんが、参考までにETFの購入方法について解説します。

ETFの購入方法
  • ETFを購入できるのは証券取引所が開いている時間
  • 東京証券取引所の場合、前場が平日の9:00から11:30、後場が12:30から15:00
  • 何口買うか決めて、指値注文か成行注文かどちらかを選ぶ
  • 外貨建てか円建てかを決めて購入
  • ETFの購入には証券口座の開設が必要

ビットコインETFの購入方法はまだ日本では決まっていませんが、大体はこのような流れだと予想されます。

ビットコインETFは日本でも買える?

これまでにも説明した通り、残念ながらまだ日本ではビットコインETFは購入することができません。

ただ、ビットコインETFのアメリカでの上場という事態を受けて、仮想通貨市場の活性化や今後のビットコインの価格高騰も期待できるでしょう。

この機会にビットコインを購入しておくのもおすすめです
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ビットコインの価格が落ち着いている、
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当記事の監修者
ファイナンシャルプランナー
金子賢司さん
東証一部上場企業で10年間サラリーマンを務める中、業務中の交通事故をきっかけに企業の福利厚生に興味を持ち、社会保障の勉強を始める。
以降ファイナンシャルプランナーとして活動し、個人・法人のお金に関する相談、北海道のテレビ番組のコメンテーター、年間毎年約100件のセミナー講師なども務める。趣味はジャザサイズ。健康とお金、豊かなライフスタイルを実践・発信しています。
<保有資格>CFP

金子賢司さん公式ホームページ

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