大阪の優良ファクタリング業者TOP5|即日入金、資金調達可能

大阪で安心して利用できるファクタリング会社はどこ?

ファクタリングって企業だけでなく個人事業主でも利用できるの?

大阪で安心して利用できる人気のファクタリング業者はいったいどこなのか?とても気になりますよね。

今回は、当サイトが独自に調査した「大阪で人気のあるおすすめのファクタリング会社」をピックアップしてご紹介していきます。

売掛金の請求書が売却できる「ファクタリングサービス」は、融資に頼らずに事業資金を調達する手段として人気を集めています。

これまで、ファクタリングは企業では昔からよく利用されていましたが、相手先に知られることなど信用面での問題もありました。

しかし、サービスが進化した今では取引先に知られない契約方法もあり、個人事業者でも気軽に利用できるファクタリング業者も増えています。

大阪のおすすめ会社だけでなく、ファクタリングそのものに関して知りたい人も、ぜひこの記事を参考にしてください。

この記事のポイント
  • 大阪でのファクタリングの選び方は、2社間ファクタリングか、3社間ファクタリングのいづれかで種類によって選ぶ
  • 大阪でのファクタリングをする場合は、トラブルを避けるためにも有名な大手で取引をするのがおすすめ
  • 大阪で最もおすすめのファクタリングは『アクセルファクター』
  • アクセルファクターは、人柄重視審査で、事情があっても柔軟に対応してくれることで人気

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大阪でのファクタリング会社の選び方

大阪でファクタリングをするには、ファクタリングの種類で選ぶことがおすすめです。

以下では、ファクタリングの種類について特徴・メリット・デメリットについて解説をします、

この記事のポイント
  • ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがある
  • 2社間ファクタリングは、融資までが早いのが特徴・ただし手数料が高いため、スピード重視の企業におすすめ
  • 3社間ファクタリングは、手数料が安く、審査が通りやすいのが特徴、ただし融資まで時間がかかるため、コスト重視の企業におすすめ

ファクタリングには種類があるので要注意

まず、大阪でのファクタリング会社の選び方として「2社間」と「3社間」のファクタリング契約の仕組みの違いにご注意ください。

相手先に買取の事実を知られたくない場合や、手数料を抑えて調達したいときなど、状況に合わせて使い分けることができます。

ただし、ファクタリングの契約方法によって、審査や手数料に違いが出てくることには注意が必要です。

2種類の契約方法の特性や違いを理解して、大阪でのファクタリング会社選びにぜひ役立ててください。

以下に「2社間」と「3社間」のファクタリング契約方法で、大きく異なる点をまとめてみました。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリング
依頼主とファクタリング会社のみで行う契約

依頼主とファクタリング会社の契約で、売掛金のある企業(相手先)は関与しません。

実際の相手先からの売掛金の入金後に、依頼主がファクタリング会社へ送金するようになります。

売掛先には知られず手軽に利用できるのがメリットですが、審査基準は厳しめで手数料が高いというデメリットがあります。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリング
契約には売掛先からの承認が必要

依頼主とファクタリング会社の契約に対し、売掛金のある企業(相手先)の承認が必要になります。

このため、相手先に請求書買取の事実を知られることにはなりますが、手数料が2社間に比べて格段に安くなるのが特徴です。

売掛金は直接ファクタリング会社へ入金されるため、買取リスクが少なく「審査が比較的甘い」というメリットもあります。

大阪で人気な優良ファクタリング会社おすすめTOP5

ここでは大阪で人気の優良ファクタリング会社を、おすすめランキング形式で一気にご紹介していきます。

初めてのファクタリングの参考に、各社の特徴と契約形態などの詳細情報をぜひチェックしてみてください。

大阪でおすすめのファクタリング会社
  • 第1位:アクセルファクター
  • 第2位:オルタ
  • 第3位:ビートレーディング
  • 第4位:ベストファクター
  • 第5位:日本中小企業金融サポート機構

第1位:アクセルファクター

名古屋に本社がある中古車販売会社大手株式会社ネクステージのファクタリング事業部が「アクセルファクター」です。

2社間契約で相手先に知られることなく請求書の売却ができ、最短即時での買取実績が半数以上というスピード感も魅力になります。

申込も対面・郵送・Webと手段も豊富で、すぐに資金を調達しなければならない状況ほど頼りになる存在です。

ワンストップの専任担当者制でのサポートで手続きに困ることもなく、特に初めてのファクタリングに最適な企業になります。

どこにすべきか迷ったときには、アクセルファクターに一度ご相談してみてください。

ファクタリング契約形態 2社間
審査時間 最短即日
契約方法 対面・郵送・Web
手数料 2〜20%
調達可能額 30万〜1億円

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第2位:オルタ

オンライン特化型のファクタリングサービスが魅力の「オルタ(OLTA)」は、買取金額に上限がないことでも有名です。

独自のAI審査によって最短即日の振込も可能にし、結果の回答に必要な時間も24時間以内とスピード感あふれる対応が魅力です。

契約はオンライン上でカンタンに行えるため、対面での時間が取れない人でも安心して利用できます。

買取金額も請求の全額から一部の指定もできるため、必要な分だけ利用するという選択肢をもつことも可能です。

提携銀行数は業界トップクラスの信頼性と、オンライン型ファクタリングNo.1(※)の実力を、ぜひ一度お試しください。

株式会社マーケティングリサーチ機構の調査による

ファクタリング契約形態 2社間
審査時間 最短即日
契約方法 Web
手数料 2〜9%
調達可能額 下限・上限なし

第3位:ビートレーディング

累計利用者数26,000社を超える実績をもつ「ビートレーディング」は、ファクタリング業界では老舗の企業です。

2社間・3社間どちらの契約方法も選べ、医療や介護の分野のファクタリングにも積極的な姿勢を見せています。

契約に必要な時間はなんと「最短12時間」という驚異のスピードで、審査通過率98%というのもおすすめポイントです。

また、過去には7億円の実績ももつビートレーディングには、買取限度額の下限・上限に指定はありません。

受注した段階で利用できる「注文書ファクタリング」など選べる商品も豊富で、大阪に営業所があるため対応にも安心感が違います。

ファクタリング契約形態 2社間・3社間
審査時間 最短12時間
契約方法 対面(出張含)・郵送
手数料 2社間10〜20%
3社間2〜9%
調達可能額 下限・上限なし

第4位:ベストファクター

最大98%の買取実績を誇るベストファクターは、大阪に支社を構えているため本契約時にもすぐに訪問できます。

ファクタリング申込の審査通過率も92.25%と高く、資金調達にもっとも重要な振込までの期間も最短当日というスピードです。

他社での審査落ちや税金の滞納などで困っているときは、ベストファクターに相談してみましょう。

相談や審査はもちろん無料で行えますが、不安な人はサイトの無料診断シミュレーターもご活用ください。

創業は2017年とまだ新興の企業ですが、業界での期待の高さは数々の受賞歴(※)から感じとれるのがベストファクターです。

参照先:株式会社アレシア自社サイト上での日本トレンドリサーチ結果

ファクタリング契約形態 2社間
審査時間 最短即日
契約方法 TEL(FAX)・Web・出張
手数料 2〜20%
調達可能額 30万円〜上限なし

第5位:日本中小企業金融サポート機構

中小企業金融サポート

関東財務局お墨付きの安心感が魅力の「日本中小企業金融サポート機構は、事業者の資金面での悩みをトータルサポート。

非営利団体として「経営革新等機関」に認定され、6パターンのファクタリングを取扱っています

大手ファクタリング口コミサイト(※)で「認定ファクター」としても選ばれる実績ももち、民間企業に負けないサービスが魅力です。

個人事業主も含むすべての事業主の資金調達の問題も、日本中小企業金融サポート機構ならきっと解決策を示してくれるでしょう。

(※PRTIMEs

ファクタリング契約形態 2社間〜4社間(国際のみ)
審査時間 最短即日
契約方法 出張・TEL(FAX)・Web
手数料 2社間:2〜15%
3社間:10〜30%
調達可能額 記載なし

大阪でのファクタリング会社を利用するときの注意点

大阪でのファクタリング会社を利用するときの注意点として、まずノンリコース(償還請求権なし)契約の会社を選んでください。

「償還請求権あり」の契約の場合は、取引先が倒産などで回収不能になったときに申込者に対し請求が発生します。

せっかく買い取ってもらった売掛金を、相手先の不都合があると自分が払うハメになるのです。

大阪でファクタリングを利用するときの注意点
  • ノンリコース(償還請求権なし)の契約を利用する
  • 悪質なファクタリング業者を避ける
  • 給料ファクタリングは違法な貸付行為である

この契約を知らずに悪質なファクタリングを利用してしまい、ひどい目にあった経営者の人も実際に存在しています。

事業者向けだけでなく個人の給与ファクタリングというのもあり、どちらも逮捕者が出るほど社会問題にもなりました。

悪質なファクタリングで逮捕される事件もあったので注意

2021年2月に東京で悪質なファクタリング業者が逮捕される事件がありました。

この事件は、実質的には違法な金利で貸付を行うヤミ金業者が、ファクタリング業者を装って企業に近づいています。

実際には取引先の売掛金の返済が遅れたことを理由に、利用者に高金利での督促を繰り返していたということです。

ファクタリングで資金繰りを改善させるはずが、業者選びを間違え余計に悪化してしまったことになります。

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給与ファクタリングはNG。メジャーなファクタリング会社を選ぼう

金融庁からも注意喚起されている悪質なファクタリングは、事業者向けのものだけではありません。

もうひとつの手口が個人の給料を狙った「給与ファクタリング」というもので、ヤミ金業者が扱うケースもあります。

給与ファクタリングとは
  • 給与を担保にして現金を貸し付ける行為
  • 手数料と別に返済までの間に法定金利を超える利息を払わせる手口
実際のニュース

ファクタリングという名称こそ使っていますが、実際には賃金を債権にした貸付行為として貸金業の範囲です。

また、実際に貸付を行なっているのは未登録のヤミ金業者で、出資法違反の疑いで逮捕されています。

大阪でファクタリングサービスを利用するときには、知らずに違法な手口に騙されないようメジャーな会社を選んでください。

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大阪のファクタリング会社に関するよくある質問

大阪のファクタリング会社に関して、よくある質問をまとめてみました。

気になる手数料の相場や違法性についての不安、また個人事業主にもおすすめの業者などもご紹介していきます。

実際にファクタリングサービスを利用したいとお考えの人は、ぜひ参考にしてください。

大阪でファクタリングをすると、手数料の相場はどれくらい?

大阪のファクタリングサービスの手数料は、売却を希望する請求書の額面や契約形態によって異なります。

おおよその目安としての手数料は以下のようになります。

大阪のファクタリングの手数料
  • 2社間契約:10%〜20%
  • 3社間契約:5%以下

最安はどちらも2%前後からの表示もありますが、実際には利用する金額や条件によって異なります。

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ファクタリングは違法?

売掛金を相手に知られずに勝手に売却するファクタリングは違法じゃないの?と不安な人もいるかもしれません。

しかしファクタリングそのものは単なる売買行為ですので違法性は全くありません。

その証拠に「日本中小企業金融サポート」のような国のお墨付きの企業も実際に行なっています。

ただし、売掛債権を担保に「貸付(融資)」を行う企業が、貸金業登録していなかったら話は別です。

ファクタリングは売買契約ですが、請求書を担保に金銭を「貸付」するのは融資契約ですので法律が違います。

契約が「売買(手数料費用)」なのか「融資(金利費用)」なのか、この違いには十分注意しておきましょう。

(参照:民法第555条・民法第466・467条・金融庁「貸金業法のキホン」)

個人事業主におすすめな大阪のファクタリング会社は?

個人事業主におすすめな大阪のファクタリング会社は、やはりアクセルファクターやオルタ(OLTA)のような大手になります。

設立まもない会社であっても気軽に利用でき、2社間契約での実績が豊富なため取引先からの信用も守られる安心感も欠かせません。

ぜひアクセルファクターのワンストップサポートや、オルタ(OLTA)のオンライン完結の特性を活用してください。

大阪の個人事業主の人ならば、アクセルファクターやオルタ(OLTA)のご利用をオススメします。

即日買取におすすめな大阪のファクタリング会社は?

大阪で早急な資金調達が必要な人は、大阪支社のあるベストファクターやビートレーディングはいかがでしょうか?

どちらも大阪に支社があるため、ファクタリングサービスの本契約実行がスムーズに行えます。

また、ベストファクターなら12時間以内の回答スピードで、通過率も98%と安心できるファクタリング会社でしょう。

大阪で即日買取希望なら、ベストファクターかビートレーディングをおすすめします。

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大阪でのファクタリング会社の選び方まとめ

大阪でのファクタリング会社の選び方についてご紹介してきましたが、違法な給料ファクタリングと混同しないようにしてください

また、ファクタリングサービスはあくまでも売掛債権の売買(譲渡)を行うもので、融資を目的とするものでもありません。

大阪で安心できるファクタリング会社を探すなら、まずはアクセルファクターやオルタ(OLTA)をチェックしてみましょう。

より素早い買取の実行を希望するなら、支店のあるビートレーディングやベストファクターもおすすめです。

総合的な資金面での相談なら、社団法人の日本中小企業金融サポー機構という選択肢もあります。

資金調達法として便利なファクタリングサービスですが、ご利用は信頼できる企業を選ぶようにしましょう。

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